A Tabela Financeira da Serasa está compartilhada como um documento do Google, e o interessado precisa abrir ou logar em sua conta pessoal. Para usar a planilha em formato de Excel basta clicar em “ARQUIVO” e copiar a tabela para uma pasta própria do usuário. Depois disso, é só começar a produzir uma planilha personalizada a partir das seguintes informações sobre orçamento e finanças:
- Quanto eu ganho por mês, juntando todas as minhas receitas;
- Quanto eu deveria gastar por mês;
- Quanto gastei no mês passado;
- Quanto vou conseguir guardar até o fim do ano;
- Minhas principais metas financeiras.
“Manter os gastos registrados é o primeiro passo para evitar dívidas e fazer planejamento de médio e longo prazo para a vida financeira”, explica Clara Aguiar, especialista em educação financeira da Serasa. Para acessar a Tabela, basta baixar o documento no blog da Serasa.
A fim de facilitar o controle do dinheiro na planilha, Clara sugere que o consumidor crie uma aba para cada mês, permitindo fazer comparações e acompanhar a média dos gastos. “É muito importante ser transparente consigo mesmo, preenchendo as informações de forma absolutamente fidedignas para que os cálculos automáticos estejam de acordo com a realidade”, observa Clara, “Manter esses registros com disciplina é o primeiro passo para realizar planos e sonhos em 2024”.
Confira o passo a passo de como utilizar a Tabela e adotá-la no seu dia a dia: clique aqui para assistir ao vídeo completo.
Planner: controle com bom humor
Em formato físico, o Planner da Serasa é um caderno de organização financeira, desenhado para ser divertido e funcional ao longo do ano. Edição limitada, a versão impressa está sendo enviada aos perfis mais engajados nos comentários das publicações da empresa no Instagram, Twitter/X e Linkedin.
Disponibilizado no blog da empresa, o caderno de organização financeira traz seções informativas, que abordam cuidados com golpes e termos relacionados às finanças, além de espaços para o consumidor incluir anotações, gastos e metas a cada semana. Com leveza e bom humor, estilo que marca as comunicações da empresa, as páginas brincam com utilidades e serviços para a saúde financeira, como a “lista de lojas para evitar e não gastar”, “coisas que comprei no ano passado e me arrependi” e “compro ou não compro do mês”.
Caso tenha a possibilidade de imprimir em casa, há também a possibilidade de o usuário criar seu próprio Planner, acessando a página e fazendo o download do material completo, com as mesmas seções da versão física.